№ 7/2023

Ekon Ukr. 2023 (7): 57–71https://doi.org/10.15407/economyukr.2023.07.057

ФІНАНСИ. ПОДАТКИ. КРЕДИТ

УДК 330.1:343

JEL: D310, Е290, К140

ДИХА Марія Василівна¹

¹Хмельницький національний університет, Research ID : http://www.researcherid.com/rid/https://www.scopus.com/authid/detail.uri?authorId=57189354571
OrcID ID : https://orcid.org/http://orcid.org/0000-0003-4405-9429

ПРИЧИНИ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ШАХРАЙСТВА І ПРОПОЗИЦІЇ ЩОДО ЙОГО УНЕМОЖЛИВЛЕННЯ

Висвітлено основні причини інвестиційного шахрайства, серед яких названо такі: бажання інвестувати й отримувати прибутки (зазвичай, маючи завищені вимоги до потенційних прибутків, нереалістично оцінюючи окупність вкладених коштів, імовірну рентабельність будь-яких інвестиційних проєктів); відсутність привабливих і зрозумілих пропозицій для вкладання власних коштів або відсутність чи недоступність інформації про об’єкти і проєкти для здійснення інвестування; відсутність знань щодо самостійного управління інвестиційними ресурсами. Досліджено алгоритм роботи інвестиційних шахраїв, який полягає в поетапному наданні інформації псевдоінвесторам і, відповідно, поетапному «витягуванні» коштів довірливих вкладників згідно із заздалегідь продуманими шахрайськими інструкціями.
Проаналізовано наявні законні пропозиції вкладення коштів, які реалізуються сьогодні і які доцільно використовувати в майбутньому для збереження й примноження власних фінансових ресурсів. Серед них: розміщення коштів на депозитах у банках, купівля облігацій (у тому числі військових); започаткування, ведення, розвиток бізнесу. Зазначено, що потенційним інвесторам доцільно звернути увагу на «Інвестиційні паспорти територій і громад», «Інвестиційний атлас надрокористувача», які містять описи об’єктів для інвестування. Обґрунтовано, що для потенційних інвесторів, які з різних причин не можуть самостійно управляти бізнесом, інвестиційними проєктами, доцільно на державному рівні, на рівні органів місцевої влади організовувати проєкти, які й даватимуть позитивні результати інвесторам, й обумовлять синергетичні позитивні ефекти. Зазначено, що на державному рівні необхідно максимально швидко реагувати на появу незаконних, злочинних шахрайських схем, а всім громадянам, щоб не потрапляти на «гачок» шахраїв, доцільно підвищувати свою фінансово-економічну грамотність і психоемоційну стійкість.

Ключові слова:інвестиційні ресурси; інвестування; проєкти; шахрайство; інвестиційне шахрайство; бізнес; пасивний дохід

Оригінал cтатті українською мовою (cтор. 57 - 71)

Завантажити

Завантажень : 114

Стаття надійшла до редакції 28 квітня 2023 р.

Список використаної літератури
1. Гук О.В., Мохонько Г.А., Шендерівська Л.П. Тенденції інвестування в Україні. Економіка та суспільство. 2021. № 29. doi.org/10.32782/2524-0072/2021-29-35
2. Imad A. Moosa and Ebrahim Merza. The effect of COVID‑19 on foreign direct investment inflows: stylised facts and some explanations. Future Business Journal 8. 2022. No. 20. doi.org/10.1186/s43093-022-00129-5
3. Городніченко Ю.В. Шляхи залучення прямих іноземних інвестицій в Україну. Економічний вісник університету. 2021. Вип. 50. С. 168–173. URL: nbuv.gov.ua/UJRN/ecvu_2021_50_21
4. Диха М.В., Диха В.В., Зима В.М. Прямі іноземні інвестиції в економіці України: стан, тенденції та перспективи залучення. Науковий вісник ІФНТУНГ. Серія: Економіка та управління в нафтовій і газовій промисловості. 2022. № 2 (26). С. 53–64. URL: eung.nung.edu.ua/index.php/ecom/article/view/523
5. Диха М.В., Полозова В.М., Орлов В.В. Венчурна індустрія в Україні: стан, проблеми та шляхи їх вирішення. Економіка, управління та адміністрування. 2022. № 2 (100). С. 54–61. URL: ema.ztu.edu.ua/article/view/261812
6 Pedchenko N., Strilec V., Kolisnyk G.M., Dykha M.V., Frolov S. Business angels as an alternative to financial support at the early stages of small businesses’ life cycle. Investment Management and Financial Innovations. 2018. Vol. 15. Iss. 1. P. 166–179. dx.doi.org/10.21511/imfi.15(1).2018.15
7. Диха М.В. Соціально-економічний розвиток України: напрями та засоби реалізації: монографія. К., Центр учбової літератури, 2016. 388 с.
8. Шевчук В.Я., Бахуринський В.С. Як подолати рейдерство і корупцію в Україні. Київ, Геопринт, 2019. 82 с.
9. Савченко А.В. Злочини у сфері господарської діяльності за кримінальним законодавством України та США: порівняльний аналіз. Актуальні проблеми юридичних наук у дослідженнях учених. Додаток до журн. «Міліція України». 2005. № 40. С. 16–20.
10. Диха М.В., Лямець І.А. Зовнішньоторговельна діяльність України: стан, проблеми, перспективи. Науковий вісник ІФНТУНГ. Серія: Економіка та управління в нафтовій і газовій промисловості. 2021. № 1 (23). С. 108–117. URL: eung.nung.edu.ua/index.php/ecom/article/view/324/303
11. Dykha M.V., Tanasiienko N.P., Kolisnyk G.M. Ensuring of labor productivity growth in the context of investment and innovation activity intensification. Problems and Perspectives in Management. 2017. Vol. 15. Iss. 4. P. 197–208. dx.doi.org/10.21511/ppm.15(4-1).2017.04